El Banco de Reservas Internacionales y su papel en el sistema financiero.
Redacción: Karen Tatiana Mantilla
Tiempo de lectura: 3 min
La Dra. Artemisa Montes Sylvan responde a cinco preguntas clave sobre el Banco de Reservas Internacionales, una entidad financiera de gran importancia y alcance global.
¿Qué es el Banco de Reservas Internacionales?
El Banco de Pagos Internacionales (BPI), también conocido como Bank for International Settlements o BIS, es el Banco Central de los bancos centrales y tiene su sede en Basilea, Suiza. Su función principal es actuar como el paraguas de los bancos a nivel internacional.
¿Cómo llegó a hacer uno de los Bancos Centrales?
El Banco de Pagos Internacionales tiene su origen en la Primera Guerra Mundial. Tras la firma del Tratado de Versalles, se estableció que Alemania debía pagar reparaciones de guerra a los países vencedores. El BPI surgió como el banco encargado de gestionar dichos pagos.
Durante la Segunda Guerra Mundial, los países necesitaban preservar sus reservas, ya que las transacciones se basaban en el patrón oro. Esto implicaba que los bancos debían almacenar oro en sus bóvedas para respaldar la circulación monetaria. A medida que el conflicto internacional se intensificaba y posteriormente concluía la guerra, se creó el Acuerdo de Bretton Woods. Este acuerdo marcó el cambio del patrón oro al patrón oro-dólar, donde el oro respaldaba al dólar y este a su vez estaba respaldado por el oro almacenado en Estados Unidos. Para llevar a cabo esta transferencia de oro hacia Estados Unidos, se utilizó el BPI. Así, el BPI se convirtió en el banco de reservas internacionales.
Posteriormente, una vez establecido el patrón dólar, el banco asumió el papel de regulador y proveedor de apoyo técnico para los bancos centrales de diversos países. En la actualidad, el BPI cuenta con la participación de 63 bancos centrales.
¿Qué papel cumple el banco?
Tras la desaparición del patrón oro, surgió la necesidad de garantizar la estabilidad del sistema bancario a nivel internacional. Se crearon los Acuerdos de Basilea, denominados así debido a la ubicación del BPI en Basilea. En este, se llevaron a cabo diferentes rondas de acuerdos: Basilea I, Basilea II y, a raíz de la crisis del 2008, se estableció Basilea III.
Basilea III, que rige actualmente a los bancos en todo el mundo, tiene tres características principales: la primera es que, requiere que los bancos mantengan un capital mínimo de reservas; la segunda, exige que los bancos se sometan a pruebas de estrés para evaluar su capacidad de respuesta ante problemas internos. Por último, se establece la necesidad de contar con liquidez adicional en caso de enfrentar dificultades.
El objetivo de Basilea III es prevenir riesgos en los bancos y mantener un monitoreo constante para identificar cualquier situación o problema que pueda poner en peligro a una entidad bancaria.
Y eso es lo que hemos visto, que los Bancos centrales en Estados Unidos y Suiza tuvieron esa capacidad de responder rápidamente, porque estaban realizando este monitoreo con sus pruebas de estrés para identificar que bancos estaban en riesgo. Para más información puedes consultar en la página del OMEC https://observatoriomexicanodelacrisis.org/mifm/
¿De dónde saca las reservas el Banco de Reservas Internacionales?
El Banco de Reservas Internacionales obtiene sus reservas principalmente de los 63 bancos que lo integran. A nivel nacional, los bancos contribuyen al banco central de sus respectivos países para constituir estas reservas. Este modelo se replica a nivel internacional, donde los bancos centrales aportan una parte de sus reservas al Banco de Reservas Internacionales.
¿Qué entes o quiénes son los beneficiarios?
Inicialmente, existe un beneficio general al tener una entidad que apoya a los bancos centrales en los países. Esto permite crear cohesión a nivel internacional entre los bancos centrales y establecer una política monetaria homogénea. En última instancia, los beneficiarios son los usuarios del sistema financiero, ya que se promueve un funcionamiento más consistente y transparente de los bancos.
Además, los bancos centrales tienen la capacidad de generar sinergias entre ellos y apoyarse mutuamente en diferentes situaciones. Se crean códigos de conducta y se realizan análisis financieros, los cuales son utilizados para determinar las tasas de interés y las políticas monetarias. Estos criterios se transmiten desde el BPI hasta los bancos centrales nacionales y finalmente se implementan en todo el sistema bancario de los países.
Sin embargo, también es válido señalar una crítica hacia este enfoque. En muchas ocasiones, las políticas de los bancos centrales pueden no ajustarse a las necesidades específicas de los países. Se ha argumentado que su enfoque en el control de la inflación puede tener efectos negativos en otras variables económicas. Por lo tanto, existen opiniones divididas: aquellos que consideran positivo tener pautas generales y quienes creen que los bancos centrales deberían preocuparse más por las necesidades económicas y de crecimiento dentro de sus propios países.
Te invitamos a ver la entrevista completa en:
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